Définir
vos objectifs patrimoniaux
Il est essentiel de bien vous connaître pour vous apporter des solutions sur mesure. Notre démarche de conseil se structure autour de plusieurs grandes questions :
- Vos placements financiers sont-ils aujourd’hui bien orientés compte tenu du contexte économique ?
- Votre fiscalité sur le revenu et la fortune est-elle maitrisée ?
- Votre famille est-elle protégée s’il vous arrive quelque chose ?
- La transmission de votre patrimoine est-elle organisée ?
- Quelle part du patrimoine pouvez-vous transmettre sans perdre la gestion et le contrôle de vos revenus ?
La première étape est la réalisation d’une étude patrimoniale. Elle nous permet d’analyser la composition de votre patrimoine et de comprendre vos objectifs et vos choix de vie.
Nous nous engageons à une totale confidentialité vis-à-vis des informations de toute nature (à caractère personnel, professionnel, financier, etc.) qui sont portées à notre connaissance dans le cadre de notre mandat, et à protéger ces informations dans nos fichiers pour éviter tout accès frauduleux.
Maîtriser
votre Fiscalité
Même si l’avantage fiscal ne peut être le critère déterminant de vos placements, il reste un paramètre dans l’appréciation de l’opportunité et du rendement d’un placement.
La fiscalité est aujourd’hui un sujet central : elle affecte de plus en plus le rendement de l’épargne et des revenus. Une fiscalité maitrisée permet d’accroitre significativement la performance d’un placement.
En fonction de votre situation et de vos objectifs, nous vous conseillons sur :
- Les solutions pour réduire votre impôt sur le revenu (via des dispositifs financiers et immobiliers)
- Les solutions pour réduire votre IFI
- Les solutions pour maitriser vos revenus financiers et immobiliers
- Les solutions pour réduire les droits de transmission via le démembrement, les donations et les placements financiers.
Générer des Revenus complémentaires /
Préparer votre retraite
Nous sommes à vos cotés pour vous aidez à préparer votre retraite dès le début de votre vie active et optez pour une approche personnalisée.
Nous vous accompagnons dans la préparation de votre projet de retraite en établissant un tableau des flux actuels et futurs.
Nous prenons en compte votre niveau de vie, vos besoins et vos ressources ou encore vos droits de mutation ou de donation.
- La constitution de revenus complémentaires s’accompagne par :
- L’investissement dans des enveloppes fiscalement privilégies pour la retraite comme le PERP
- La mise en place d’enveloppes de capitalisation pour profiter d'une fiscalité favorable sur le long terme
- L’investissement dans l’immobilier, que ce soit dans le neuf (PINEL) ou l’ancien (Malraux et Monument Historique).
Transmettre
votre Patrimoine
Vous souhaitez préparer votre succession, protéger votre conjoint ou transmettre un bien de votre vivant ?
Nous sommes à vos côtés pour vous donner des conseils pour optimiser vos donations ainsi que la fiscalité pesant sur votre héritage. Nous construisons avec vous une stratégie de transmission fidèle à vos priorités afin que vous ne vous retrouviez jamais confrontés à l’obligation d’agir dans la précipitation.
Nous prenons en compte vos contraintes à la fois financières, fiscales et juridiques liées à la transmission de votre patrimoine. Les règles, en matière de succession, sont complexes et évolutives, nous sommes là pour vous apporter une vision claire et précise des différentes possibilités.
C’est après la succession que l’unité de la famille perdure ou pas, notre objectif est de vous aider à la faire perdurer !