• Facebook
  • Twitter
  • Google Plus
  • LinkedIn

Merci de copier le code

 

    

LE CONSEIL EN PATRIMOINE FINANCIER


Optimus Patrimoine accompagne et conseille ses clients dans le développement de leur patrimoine financier de manière à répondre à des objectifs personnels comme la constitution d’une épargne pour leur retraite.

Compte tenu des enjeux, une sélection judicieuse des actifs financiers s’impose. Pour ce faire, notre cabinet privilégie autant la sécurité que la rentabilité du patrimoine financier.
 

Vos objectifs financiers


 
Avant de formuler tout conseil en matière de patrimoine financier, nous aidons nos clients à définir leurs objectifs d’investissement en fonction de leurs besoins, de leurs attentes et de leur situation (familiale, professionnelle et patrimoniale).

D’autres paramètres jouent également comme l’âge évidemment, l'aversion aux risques, la durée envisagée de l’investissement ou encore le niveau d’imposition.

Cette démarche est essentielle car les réponses apportées conditionnent notre conseil et une sélection adéquate des investissements financiers.

En matière de patrimoine financier, tous les clients n’ont pas les mêmes besoins car ils n’ont pas le même profil.

En effet, on ne gère pas des actifs financiers de la même façon :

  • lorsque l'on débute dans la vie,
  • lorsque l’on souhaite préparer sa retraite,
  • ou encore lorsque l’on prépare sa succession.

Par conséquent, pour chaque nouveau client, nous adaptons notre conseil à ses besoins financiers personnels.
 

Notre conseil pour votre patrimoine financier


Sur la base des éléments recueillis, nous formulons à nos clients des conseils personnalisés pour le développement de leur patrimoine financier.

A cette étape, nous attachons une importance capitale à la compréhension par nos clients de nos recommandations financières et des caractéristiques des instruments financiers sélectionnés. Nous leur expliquons les avantages des options proposées mais également le niveau de risque associé.

Nos conseils financiers intègrent naturellement différentes composantes dont :

  • la rentabilité de l’investissement,
  • le niveau de protection du capital placé,
  • la fiscalité de l’investissement,
  • et la liquidité de l’investissement financier.

Notre cabinet porte également une attention spécifique aux règles de diversification car elles participent à la sécurisation des investissements financiers réalisés.

Il convient aussi de dissocier le choix de l'enveloppe fiscale (assurance-vie, assurance vie luxembourgeoise, PEA, compte titres, …) et celui de l’allocation, c’est-à-dire la manière dont les actifs financiers seront investis au sein de cette enveloppe.

Notre cabinet est un sélectionneur indépendant de solutions d’investissement. Nous sélectionnons les investissements financiers qui correspondront parfaitement à nos clients.
 

Les outils de développement d'un patrimoine financier


Pour répondre aux objectifs financiers de nos clients, nous leur proposons des outils financiers fiscalement avantageux tels que :

  • l'Assurance-vie,
  • l'Assurance-vie luxembourgeoise,
  • le contrat de capitalisation,
  • le PEA assurance,
  • les contrats retraite.

Notre processus de sélection est révisé régulièrement car les offres proposées par les acteurs de la Finance (Assureurs et Banques) évoluent fréquemment.

Enfin, nous couplons régulièrement ces contrats à des stratégies patrimoniales optimisantes telles que le démembrement d'une clause bénéficiaire ou la donation temporaire d'usufruit.